Un delito que ha llamado la atención de toda la estructura de gobierno ha sido la usurpación y robo de identidad corporativa para realizar diversos delitos, principalmente el fraude a ahorradores y usuarios servicios financieros, como el crédito de nómina.
En tema inquieta a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), presidida por Óscar Rosado Jiménez, que ha signado varios convenios con organismos como la Asociación Mexicana de Empresas de Nómina (AMDEN), de Gustavo Martín del Campo, y la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple de México (Asofom), de Enrique Presburger Cherem.
En el Legislativo también hay esfuerzos por tipificar la usurpación de identidad en el Código Penal Federal con penas más severas luego que en 25 entidades federativas así lo contemplan en sus leyes locales, en el entendido que es un delito difícil de perseguir.
Es por eso que la prevención resulta ser una clave para poder evitar caer en las estafas, y un ejemplo de los protocolos en ese sentido lo tiene Crédito Maestro, que llevan Gerardo y Oliver Fernández Mena, una entidad financiera con 20 años de experiencia en el sector y que ha detectado varios modus operandi en la suplantación de identidad comercial, donde los defraudadores hacen llegar a los deudores cartas apócrifas con convenios de liquidación de los pago con una contraentrega de carta de liberación del adeudo por un monto que es mucho menor al contraído.
Los estafadores contactan a las víctimas a través del correo electrónico, el correo tradicional, por llamadas telefónicas o bien, por mensajes de WhatsApp, donde ofrecen el documento falso y con ello dan un número de cuenta de persona física para hacer el depósito correspondiente.
Financiera Maestra, dueña del nombre comercial de Crédito Maestro, lanzó alertas en Querétaro, Sonora, Oaxaca y Guerrero donde han detectado esos delitos, además
que su equipo jurídico ya asesora a las víctimas para que presenten las denuncias correspondientes que se suman a las presentadas por la empresa en las fiscalías estatales.
LA RUTA DEL DINERO
Uno de los bancos que espera para este año una fuerte caída de la inflación es HSBC, que dirige aquí Jorge Arce, y que pronostica que a finales de 2023 la variación de precios al consumidor será de 4.5 por ciento, una cifra por debajo de lo que espera el mercado y que a decir de José Carlos Sánchez, economista en jefe de la institución financiera, daría lugar a una baja de 100 puntos base en la tasa de interés de Banco de México.
POR ROGELIO VARELA
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