En nuevo reporte ha sido publicado sobre los excesos y costos asociados a la tumultuosa regulación bancaria enfocada en las leyes antilavado de dinero y anti financiamiento al terrorismo. El reporte fue publicado por las organizaciones Sonecon y la Asociación Texana de Negocios; escrito por Robert Shapiro e Isaac Yoder, y titulado “Regulación contra el lavado de dinero, banca corresponsal y los efectos económicos adversos para la relación bilateral entre EEUU y México”.
Este reporte documenta cómo, desde la entrada en vigor de la Ley Patriota, el regulador estadounidense ha focalizado una campaña intensa contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, con particular énfasis en la banca corresponsal. Pero este enfoque ha resultado ineficaz, apunta. De hecho, en todo el planeta solo se incauta un máximo de Dlls. $ 3 mil millones de todo el dinero que se lava, debido a que los delincuentes se han sofisticado, creando fideicomisos y fundaciones ficticias, y utilizando mecanismos alternativos de transferencias, como las criptomonedas o las transferencias basadas en internet que no pasan por la banca.
El reporte también muestra cómo la banca mexicana ha sido reconocida por el Fondo Monetario Internacional por haber implantado un sistema maduro para cumplir esas normativas. Incluso la Red de Justicia Fiscal menciona que el sistema bancario mexicano es más transparente que el de 109 países, incluyendo Estados Unidos, Japón o Israel.
Una de las conclusiones más relevantes del reporte es que los costos anuales para México por estas regulaciones excesivas implican Dlls. $ 1 mil 400 millones de Inversión Extranjera Directa estadounidense en México y la de nuestro país hacia Estados Unidos en un promedio anual de Dlls. $ 480 millones.
Además, el fuerte enfoque de estas leyes en la banca corresponsal “atenuó el crecimiento del PIB de EEUU de 2012 a 2018 en una media del 0.03 por ciento al año para una desaceleración acumulada en el crecimiento del PIB de Dlls. $ 38 mil millones”.
Básicamente toda la relación económica se afectó severamente: se ralentizó la generación anual de empleo en 41 mil empleos cada año, se retrasaron las exportaciones de México a Estados Unidos en Dlls. $ 74 mil millones entre 2011 y 2021, y se afectó “la transferencia de dólares a granel a bancos estadounidenses de instituciones mexicanas recaudadas de gastos turísticos, remesas de bolsillo, pagos a trabajadores empleados cerca de la frontera y efectivo incautado a delincuentes”.
Los costos económicos de esta regulación focalizada en la banca corresponsal son muy significativos para ambos países.
INTEL
En la celebración de los 30 años de Intel en México su director general, Santiago Cardona, aseguró que su negocio crecerá a una tasa de 5 por ciento anual en los siguientes años.
POR CARLOS MOTA
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