Las multas al sector bancario dadas a conocer en agosto por la Comisión Nacional Bancaria y Valores (CNBV) sumaron un total de 14 millones 535 mil 770 pesos, de las cuales 45.26 por ciento correspondieron a BBVA México.
Cabe mencionar que mensualmente, la CNBV actualiza las sanciones impuestas por esta en el periodo de todos los 15 de cada mes, estén o no en firme, de casos anterior anteriores o actuales del año curso de las instituciones financieras que regula y supervisa.
Así, las multas al banco más grande del país por nivel de activos, crédito y captación, ascendieron a seis millones 578 mil 550 pesos, la mayoría de las multas fueron por omitió proporcionar, dentro de los plazos señalados por la CNBV, la información y/o documentación que le fuera requerida en distintos meses de 2019.
Los casos de incumplimiento de este banco fueron 865, todos durante distintos meses de 2019, mientras que las sanciones económicas fueron impuestas el 29 de julio de este año y las cuales son susceptibles de impugnación, aunque hasta la fecha no se tiene conocimiento de la interposición de algún medio de defensa.
Banco con mayores sanciones
HSBC, fue el segundo banco con la mayor sanción económica con 16.63 por ciento del total del monto, por tan solo una multa por dos millones 418 mil pesos, debido a que omitió sujetarse a las disposiciones de carácter general en materia de estimaciones de riesgo.
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De acuerdo con la CNBV, específicamente en la determinación de las estimaciones preventivas de crédito de tarjetas de crédito, en la determinación de la probabilidad de incumplimiento y constitución de reservas, en 2018, mientras que la sanción fue impuesta el 20 de julio pasado y es susceptible de impugnación, aunque hasta la fecha no se tiene conocimiento de la interposición de algún medio de defensa.
Multas a bancos
Banorte fue multado con un millón 209 mil pesos, 8.32 por ciento del monto total, derivado de una sanción por 241 mil 800 pesos por no contar con controles internos para la revisión y verificación de la existencia de las emisoras de nómina, previo a que se den de alta para la apertura de cuentas para dispersión de nómina o previo a la autorización de créditos a sus empleados, ocurrido en 2018.
Y dos más, cada una por 241 mil 800 pesos por deficiencias en control interno en 2018; las tres son objeto de impugnación, pero hasta el momento no se tiene conocimiento al respecto.
El resto de las multas fueron a American Expres por 268 mil 860 pesos; Santander por 253 mil 470 pesos; Banco Regional por 226 mil 470 pesos; Inbursa por 260 mil 640 pesos; Scotiabank por 260 mil 640 pesos, CI Banco con tres sanciones por un total de 760 mil 410 pesos.
Además de naco KEB Hana por 260 mil 640 pesos; Banamex por 253 mil 470 pesos; Banco Multiva por 403 mil pesos, Forjadores con dos sanciones por un total de 844 mil 900 pesos; PagaTodo con 268 mil 860 pesos; y Sabadell con 268 mil 860 pesos.
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