La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer que 21 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación del nombre comercial o de datos fiscales o administrativos.
De las cuales 11 tienen domicilio en la Ciudad de México, dos en el Estado de México y Veracruz y el resto en entidades como Querétaro, Baja California, Nuevo León, Jalisco, Chihuahua y Aguascalientes.
La Condusef detalló que se trata de dos Uniones de Crédito, 1 Sociedad Financiera Popular y 18 Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (Sofom).
Las instituciones que fueron suplantadas son las siguientes:
- Acciona Financiación de México, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R y los datos que se utilizaron para suplantar fueron Acciona Financiación de México.
- Alianza Pongo, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Alianza Pongo.
- Andando.Digital, S.A.P.I de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Grupo IXECT.
- BCP Capital, S.A.P.I de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por BCP Capital
- Booster Capital, S.A.P.I de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Booster Capital
- Corporaciones de Operaciones Finas, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada COPEFINA Cooperativa de Ahorro
- Financiera Futura Mexicana, S.A.P.I de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Financiera Futura Mexicana. Crecimiento Financiera Mexicana
- Iniciativa & Financiera N&N, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Iniciativa & Financiera N&N
- Preference Capital, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada Preference Capital
- Pro Confianza, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Evoluciona Avanza Contigo Procredit
- Prosperity Factor, .A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Prosperity Finance
- Stock Financiero, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Stock Financiero
- Xirex Contigo, S.A.P.I de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Xirex Contigo
- Soluciones y Crédito San Borja, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Soluciones y Crédito Borja Grupo Saint Germain
- Esquemas Soluciones Capital, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Tu Economía en Movimiento. Soluciones Capital
- Alta Capital, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Alta Capitalfin
- Activando C A, S.A.P.I de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Activando C A. Grupo creciendo contigo
- Maquila Suppliers Financial Corp, S.A.P.I de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantada por Maquila Suppliers Financial Corp
- Consejo de Asistencia Microemprendedor, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R, fue suplantado por Kame Servicios Financieros
- Unión de Crédito Credipyme, S.A. de C.V, fue suplantada por Unión de Crédito Credipyme, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crece Unión de Crédito, S.A. de C.V., fue suplantada por Crece Unión de Crédito
¿Cómo es la forma en la que operan?
La Condusef solicita a los usuarios se mantengan atentos cuando solicitan un crédito y explica el modus operandi de las empresas suplantadoras.
- Las compañías suelen contactar a los posibles usuarios por vía telefónica o redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades con pequeños montos.
- Usan información como razón social, dirección, teléfonos e imagen corporativa de las entidades financieras que están autorizadas y registradas.
- Solicitan a los usuarios enviar información personal por WhatsApp.
- Solicitan anticipos de dinero en efectivo o depósitos a una cuenta bancaria con el fin de gestionar, adelantar mensualidades, pagar gastos de apertura o fianza de garantía, es un monto que equivale al 10% del monto total del crédito solicitado.
- Cuando el usuario llega a realizar el depósito, posteriormente ya no puede establecer contacto con el posible promotor.
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